Requisitos de Cumplimiento de Prevención de Lavado de Dinero (PLD / CFT)

Resumen

Requisitos de Cumplimiento de Anti Lavado de Dinero (AML) y Contra la Financiación del Terrorismo (CFT) para Bancos e Instituciones Financieras. Lo que aprenderás:

Aprenderás sobre el Lavado de Dinero, el Régimen de Anti Lavado de Dinero (AML) y Contra la Financiación del Terrorismo (CFT).

Aprenderás sobre los Requisitos Regulatorios de AML / CFT. Aprenderás sobre el Enfoque Basado en Riesgos RBA hacia el Cumplimiento AML / CFT.

Aprenderás sobre los Factores de Clasificación de Alto Riesgo de Lavado de Dinero con Ejemplos. Aprenderás sobre las Medidas de Diligencia Debida del Cliente y el proceso:

SDD y EDD con Ejemplos.

Aprenderás sobre los Clientes y las Transacciones de Categoría de Alto Riesgo con Ejemplos. Aprenderás sobre la Búsqueda de Medios Negativos, Medios Adversos, Sus Fuentes e Importancia en AML.

Aprenderás sobre las "Jurisdicciones de Alto Riesgo" y "Jurisdicciones Serias o en Lista Negra" por el GAFI. Aprenderás sobre las "Jurisdicciones Bajo Monitoreo Intensificado" por el GAFI.

Aprenderás sobre las Personas Expuestas Políticamente (PEP) y los Requisitos AML para PEPs. Aprenderás sobre las relaciones de Banca Corresponsal y Requisitos AML con Ejemplos.

Aprenderás sobre las Transferencias Electrónicas, Nuevas Prácticas, Tecnologías y Requisitos AML / CFT. Aprenderás sobre las Transacciones Sospechosas, Requisitos de Registros y Documentación.

Se añade un quiz como parte del curso para probar tus conocimientos sobre los principios básicos del Cumplimiento AML CFT. Aprenderás una Visión General de los requisitos de AML en Estados Unidos y Europa.

Aprenderás una visión general de los requisitos de AML para Intercambios de Criptomonedas. La Prevención del Lavado de Dinero y la Financiación del Terrorismo es un desafío para el Sistema Financiero Mundial.

Las Instituciones Financieras, incluidos bancos, negocios de servicios monetarios (MSBs), proveedores de servicios de pago, negocios de remesas, casas de cambio y entidades reguladas similares, gastan millones de dólares para mantener el Marco de Anti Lavado de Dinero (AML) y Contra la Financiación del Terrorismo (CFT). Otras empresas que actúan como corredores, agentes inmobiliarios, comerciantes de metales preciosos o joyería, contadores, etc., también están obligadas a comprender e implementar los requisitos AML/CFT.

¿Por qué este curso? Toda institución financiera en el mundo está obligada a implementar el Marco AML / CFT para evitar la explotación del sistema financiero por parte de criminales, grupos criminales y lavadores de dinero.

Los reguladores imponen fuertes sanciones a las empresas y negocios que no cumplen con los requisitos del marco y regulaciones AML/CFT. La imposición de sanciones debido al incumplimiento de los requisitos AML/CFT resulta en pérdidas financieras y de reputación.

La organización internacional Grupo de Acción Financiera (GAFI) ha emitido recomendaciones para sus países miembros, cuya adopción ayuda a asegurar la implementación de fuertes medidas y prácticas AML / CFT. Debido a la importancia del régimen AML / CFT, el valor de los Profesionales de Cumplimiento ha aumentado considerablemente, especialmente los Especialistas en Cumplimiento Regulatorio y AML / CFT.

Estos profesionales ganan cantidades importantes de dinero al servir a instituciones financieras como Bancos, Bancos de Inversión, Compañías de Arrendamiento, Casas de Corretaje, Casas de Cambio, Compañías de Inversión, etc., para combatir riesgos y actividades de lavado de dinero. Este curso está diseñado para proporcionarte un conocimiento sólido sobre el Régimen AML/CFT y los requisitos relacionados, que las empresas y negocios adoptan para asegurar el cumplimiento con los requisitos regulatorios.

¿Qué aprenderás en este curso? Este curso está dividido en módulos para explicarte conceptos prácticos de Anti Lavado de Dinero AML / Contra la Financiación del Terrorismo CFT con referencia a las Directrices de AML/CFT, Regulaciones y Recomendaciones del GAFI.

Aprenderás conceptos clave relacionados con el Régimen AML / CFT, incluyendo:

- Lavado de Dinero y Anti Lavado de Dinero, - Enfoque basado en riesgos RBA para manejar el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, - Políticas e IRAs (Preparación, Aprobaciones e Implementación), - Medidas de Debida Diligencia (SDD / EDD) / Conocer a tus Clientes KYC, - Factores de ML de Alto Riesgo y ML de Bajo Riesgo, - Jurisdicciones de Alto Riesgo, Jurisdicciones Serias o en Lista Negra y Jurisdicciones Bajo Monitoreo Intensificado por GAFI, - Búsquedas de Medios Negativos o Medios Adversos, Sus Fuentes e Importancia en el Cumplimiento AML, - Régimen de Sanciones - Personas Designadas PD y Personas Proscritas PP y Medidas AML / CFT, - Personas Expuestas Políticamente PEPs y Medidas AML / CFT, - Transferencias Electrónicas y Medidas AML / CFT, - ONG / Cuentas de Caridad NPO y Medidas AML / CFT, - Banca Corresponsal y Medidas AML / CFT, - Nuevos Procesos y Tecnologías y Proceso AML / CFT, - Transacciones sospechosas, Monitoreo de Transacciones, Mantenimiento de Registros, Documentación - Ejemplos prácticos, etc. SECCIONES DE QUIZ - Para Probar Tu Conocimiento AML / CFT:

Se añaden 2 quizzes para probar tu comprensión y conocimiento adquirido a través de este curso en relación con AML / CFT.

CONFERENCIAS BONUS Conferencia Bonus:

Importantes Requisitos Regulatorios de AML en los Estados Unidos y Europa Conferencia Bonus:

Requisitos Regulatorios de AML para Intercambios de Criptomonedas en Europa, Singapur y Australia ¿Cómo te beneficiarás de este curso? Al asistir a este curso, podrás:

- Obtener información sobre el Régimen AML / CFT y los Requisitos Regulatorios. - Ser capaz de entender y aplicar el conocimiento para prevenir el uso del sistema financiero por parte de criminales. - Ser capaz de hablar con confianza con Especialistas en Cumplimiento Regulatorio y AML / CFT. - Poder trabajar en firmas de consultoría en sus funciones de cumplimiento. - Obtener acceso de por vida y un certificado de finalización de este curso.

¿Quién debería asistir a este curso? Banqueros, Banqueros de Inversión, Profesionales de Arrendamiento, Corredores, Profesionales del Mercado de Valores, Profesionales de Cumplimiento de Intercambios de Cripto, Profesionales de Unidad de Inteligencia Financiera FIU, Profesionales de Cumplimiento, Profesionales AML / CFT, Analistas AML, Gerentes de Sucursal / Gerentes de Operaciones, Gerentes de Riesgos, Auditores, Estudiantes CAMS, Estudiantes de Auditoría, y otros que tienen conocimientos básicos sobre Cumplimiento y AML y desean aprender más sobre esta área importante.

Programa de estudio

• Introducción a AML/CFT
Panorama del Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo
Importancia de AML/CFT en el Sistema Financiero Global
Principales Órganos Reguladores y Marcos Legales
• Entendiendo el Blanqueo de Capitales
Etapas del Blanqueo de Capitales: Colocación, Estratificación, Integración
Técnicas y Métodos Comunes Utilizados para el Blanqueo de Capitales
Estudios de Caso sobre Blanqueo de Capitales
• Entendiendo la Financiación del Terrorismo
Diferencias y Similitudes con el Blanqueo de Capitales
Fuentes y Canales de Financiación del Terrorismo
Estudios de Caso sobre Financiación del Terrorismo
• Leyes y Regulaciones de AML/CFT
Panorama de los Estándares Internacionales de AML/CFT (Recomendaciones FATF)
Principales Regulaciones de AML/CFT: USA PATRIOT Act, Directivas AML de la UE
Papel de los Gobiernos Nacionales y los Órganos Internacionales
• Evaluación de Riesgos y Programas de Cumplimiento
Establecimiento de un Programa de Cumplimiento Efectivo
Identificación y Evaluación de Riesgos de Blanqueo de Capitales/Financiación del Terrorismo
Procedimientos de Diligencia Debida del Cliente (CDD) y Conozca a su Cliente (KYC)
• Monitoreo y Reporte de Transacciones
Implementación de Sistemas Efectivos de Monitoreo de Transacciones
Identificación de Actividades y Transacciones Sospechosas
Obligaciones de Reporte: Informes de Actividades Sospechosas (SAR) e Informes de Transacciones en Efectivo (CTR)
• Tendencias Emergentes y Tecnologías
El Papel de la Tecnología en el Cumplimiento de AML/CFT (IA, Aprendizaje Automático, Blockchain)
Tratamiento de las Monedas Virtuales y Criptomonedas
Amenazas y Respuestas Evolutivas en la Era Digital
• Aplicación y Sanciones
Panorama de las Sanciones y Penalizaciones por Incumplimiento
Estudios de Caso sobre Acciones de Aplicación de AML/CFT
Mitigación de Riesgos y Minimización de Penalizaciones
• Mejores Prácticas y Tendencias Futuras en AML/CFT
Desarrollo de una Cultura de Cumplimiento
Mejora Continua en Estrategias de Cumplimiento
Retos y Oportunidades Futuras en AML/CFT
• Conclusión del Curso y Examen
Resumen de Puntos Clave y Conclusiones
Evaluación/Prueba Final del Material del Curso
Certificado de Finalización y Recursos Adicionales

Enseñado por

Governance Risk and Compliance GRC

Asignaturas

Negocios