Exigences de Conformité Lutte contre le Blanchiment d'Argent (LBA / LCB-FT)

Aperçu

Exigences de conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (LBA) et de lutte contre le financement du terrorisme (LCT) pour les banques et les EIF Ce que vous apprendrez :

Vous apprendrez ce qu'est le blanchiment d'argent, le régime de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et de lutte contre le financement du terrorisme (CFT) Vous apprendrez les exigences réglementaires en matière de LBA / LCT Vous apprendrez l'approche fondée sur les risques (RBA) vers la conformité LBA / LCT Vous apprendrez les facteurs de classification du blanchiment d'argent à haut risque avec des exemples Vous apprendrez les mesures de diligence raisonnable à l'égard des clients et le processus - SDD et EDD avec des exemples Vous apprendrez les catégories de clients et transactions à haut risque avec des exemples Vous apprendrez les recherches de médias négatifs, leur sources et leur importance dans la LBA Vous apprendrez ce qu'est "Juridiction à haut risque" et "Juridictions sérieuses ou sur liste noire" par le GAFI Vous apprendrez ce que sont les "Juridictions sous surveillance renforcée" par le GAFI Vous apprendrez ce que sont les personnes politiquement exposées (PPE) et les exigences LBA pour les PPE Vous apprendrez ce que sont les relations de correspondants bancaires et les exigences LBA avec des exemples Vous apprendrez les virements, nouvelles pratiques, technologies et exigences LBA / LCT Vous apprendrez les transactions suspectes, les exigences en matière de dossiers et de documentation Un quiz est ajouté dans le cadre du cours pour tester vos connaissances sur les principes fondamentaux de la conformité LBA LCT Vous apprendrez un aperçu des exigences LBA aux États-Unis et en Europe Vous apprendrez un aperçu des exigences LBA pour les échanges de crypto-monnaies La prévention du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme est un défi pour le système financier mondial. Les institutions financières, y compris les banques, les entreprises de services monétaires (ESM), les fournisseurs de services de paiement, les entreprises de transfert de fonds, les sociétés de change et autres entités réglementées similaires dépensent des millions de dollars pour maintenir le cadre de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et de lutte contre le financement du terrorisme (CFT).

D'autres entreprises telles que les courtiers, les agents immobiliers, les négociants de métaux précieux ou de bijoux, les comptables, etc. sont également tenues de comprendre et de mettre en œuvre les exigences AML/CFT. Pourquoi ce cours ?

Chaque institution financière dans le monde est tenue de mettre en œuvre le cadre LBA / LCT pour éviter l'exploitation du système financier par des criminels, des groupes criminels et des blanchisseurs d'argent. Les régulateurs imposent de lourdes pénalités aux entreprises et sociétés qui ne se conforment pas aux exigences du cadre AML/CFT et aux réglementations.

L'imposition de pénalités en raison de la non-conformité aux exigences AML/CFT entraîne des pertes financières et de réputation. L'organisation internationale Financial Action Task Force (FATF) a émis des recommandations pour ses pays membres, dont l'adoption aide à garantir la mise en œuvre de mesures et pratiques LBA / LCT solides.

En raison de l'importance du régime LBA / LCT, la valeur des professionnels de la conformité a considérablement augmenté, en particulier celle des spécialistes de la conformité réglementaire et LBA / LCT. Ces professionnels gagnent des sommes importantes en servant des institutions financières telles que les banques, les banques d'investissement, les sociétés de location, les maisons de courtage, les sociétés de change, les sociétés d'investissement, etc. pour combattre les risques et activités de blanchiment d'argent.

Ce cours est conçu pour vous fournir des connaissances solides sur le régime AML/CFT et les exigences connexes, que les entreprises adoptent pour assurer la conformité aux exigences réglementaires. Que devez-vous apprendre dans ce cours ?

Ce cours est divisé en modules pour vous expliquer les concepts pratiques de la lutte contre le blanchiment d'argent (AML) / lutte contre le financement du terrorisme (CFT) en référence aux lignes directrices, réglementations et recommandations du GAFI en matière de LBA/LCT. Vous apprendrez les concepts clés liés au régime AML / CFT, y compris :

- Blanchiment d'argent et lutte contre le blanchiment d'argent, - Approche fondée sur les risques (RBA) pour gérer le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, - Politiques et études d'impact (préparation, approbations, et mise en œuvre) - Mesures de diligence raisonnable (SDD / EDD) / Connaître vos clients (KYC), - Facteurs de ML à haut risque et de ML à faible risque, - Juridictions à haut risque, juridictions sérieuses ou sur liste noire et juridictions sous surveillance renforcée par le GAFI, - Médias négatifs ou recherches de médias en dommages, leurs sources et leur importance dans la conformité LBA, - Régime de sanctions - Personnes désignées (DP) et personnes interdites (PP) et mesures LBA / LCT, - Personnes politiquement exposées (PPE) et mesures LBA / LCT, - Virements et mesures LBA / LCT, - ONG / NPO Comptes de charité et mesures LBA / LCT, - Correspondant bancaire et mesures LBA / LCT, - Nouveaux processus et technologies et processus LBA / LCT, - Transactions suspectes, surveillance des transactions, tenue de registres, documentation - Exemples pratiques, etc.

SECTIONS QUIZ - Pour tester vos connaissances en LBA / LCT :

2 quiz sont ajoutés pour tester votre compréhension et les connaissances acquises grâce à ce cours concernant LBA / LCT. COURS BONUS Cours bonus :

Exigences réglementaires importantes en matière de LBA aux États-Unis et en Europe Cours bonus :

Exigences réglementaires en matière de LBA pour les échanges de crypto-monnaies en Europe, à Singapour et en Australie Comment allez-vous bénéficier de ce cours ?

En suivant ce cours, vous :

- obtiendrez des informations sur le régime AML / CFT et les exigences réglementaires - serez capable de comprendre et d'appliquer les connaissances pour empêcher l'utilisation du système financier par des criminels - serez capable de discuter en toute confiance avec des spécialistes de la conformité réglementaire et AML / CFT - serez capable de travailler dans des cabinets de conseil dans leurs fonctions de conformité - obtiendrez un accès à vie et un certificat d'achèvement de ce cours Qui devrait suivre ce cours :

Banquiers, banquiers d'investissement, professionnels du crédit-bail, courtiers, professionnels du marché boursier, professionnels de la conformité des échanges de crypto-monnaies, professionnels de l'unité du renseignement financier FIU, professionnels de la conformité, professionnels LBA / LCT, analystes LBA, directeurs d'agence / responsables des opérations, gestionnaires de risques, auditeurs, étudiants CAMS, étudiants en audit et autres personnes ayant une connaissance de base de la conformité et de la LBA et souhaitant en apprendre davantage sur cette importante question.

Programme

• Introduction à la LBC/FT
Aperçu du Blanchiment d'Argent et du Financement du Terrorisme
Importance de la LBC/FT dans le Système Financier Global
Principaux Organismes Régulateurs et Cadres Juridiques
• Comprendre le Blanchiment d'Argent
Étapes du Blanchiment d'Argent : Placement, Stratification, Intégration
Techniques et Méthodes Courantes Utilisées pour le Blanchiment d'Argent
Études de Cas sur le Blanchiment d'Argent
• Comprendre le Financement du Terrorisme
Différences et Similarités avec le Blanchiment d'Argent
Sources et Canaux du Financement du Terrorisme
Études de Cas sur le Financement du Terrorisme
• Lois et Régulations LBC/FT
Aperçu des Normes Internationales LBC/FT (Recommandations du GAFI)
Principales Régulations LBC/FT : USA PATRIOT Act, Directives AML de l'UE
Rôle des Gouvernements Nationaux et Organismes Internationaux
• Évaluation des Risques et Programmes de Conformité
Établissement d'un Programme de Conformité Efficace
Identifier et Évaluer les Risques de Blanchiment d'Argent/Financement du Terrorisme
Procédures de Vigilance à l'égard de la Clientèle (CDD) et Connaître son Client (KYC)
• Surveillance et Déclaration des Transactions
Mise en Œuvre de Systèmes de Surveillance des Transactions Efficaces
Identification des Activités et Transactions Suspectes
Obligations de Déclaration : Rapports d'Activités Suspectes (SARs) et Rapports de Transactions en Espèces (CTRs)
• Tendances Émergentes et Technologies
Rôle de la Technologie dans la Conformité LBC/FT (IA, Apprentissage Automatique, Blockchain)
Gérer les Monnaies Virtuelles et Cryptomonnaies
Menaces Évolutives et Réponses à l'Ère Numérique
• Application et Pénalités
Aperçu des Sanctions et Pénalités pour Non-Conformité
Études de Cas sur les Actions d'Application LBC/FT
Atténuer le Risque et Minimiser les Pénalités
• Meilleures Pratiques et Tendances Futures en LBC/FT
Développer une Culture de Conformité
Amélioration Continue des Stratégies de Conformité
Défis Futurs et Opportunités en LBC/FT
• Conclusion du Cours et Examen
Résumé des Points Clés et Enseignements
Évaluation Finale/Test des Matières du Cours
Certificat d'Achèvement et Ressources Complémentaires

Enseigné par

Governance Risk and Compliance GRC

Sujets

Affaires