GenAI para Oficiales de Préstamos: Revolucionando la Evaluación de Crédito

Resumen

La industria de préstamos está experimentando una rápida transformación, con la Inteligencia Artificial Generativa (GenAI) a la vanguardia de la innovación. Este curso, diseñado específicamente para oficiales de crédito y profesionales del préstamo, ofrece una hoja de ruta práctica y práctica para integrar herramientas GenAI en todo el flujo de trabajo de préstamos, desde la primera interacción con el cliente hasta la aprobación final del préstamo y la gestión continua del cliente.

Aprenderás a utilizar soluciones impulsadas por IA para agilizar la recepción de solicitudes, automatizar la comunicación con el cliente, mejorar la evaluación de riesgos crediticios, revisar documentos para el cumplimiento y optimizar la automatización del flujo de trabajo. El curso está estructurado alrededor de escenarios del mundo real y utiliza sólo herramientas accesibles en pruebas y fáciles de usar, asegurando que puedas aplicar de inmediato lo que aprendes sin necesidad de una formación técnica o en programación.

A través de una combinación de breves videos instructivos, laboratorios interactivos y estudios de caso del mundo real, adquirirás la confianza para aprovechar GenAI en decisiones de préstamos más rápidas, precisas y justas. Verás cómo los chatbots y asistentes virtuales de IA pueden mejorar la experiencia del cliente, cómo los modelos de puntuación crediticia impulsados por IA pueden mejorar la evaluación de riesgos, y cómo la revisión de documentos y el cumplimiento pueden ser automatizados para mayor eficiencia.

El curso también aborda la importancia del uso ético de la IA, la detección de sesgos y el mantenimiento del cumplimiento normativo, asegurando que la adopción de GenAI sea tanto responsable como efectiva. Este curso está diseñado para profesionales a lo largo del espectro de evaluación de crédito y préstamos, incluidos oficiales de crédito, suscriptores, analistas de riesgos crediticios y equipos de operaciones enfocados en la eficiencia de procesos.

También es ideal para equipos de innovación y transformación digital dentro de instituciones de servicios financieros que exploran aplicaciones prácticas de la IA para mejorar el ciclo de vida del préstamo. Ya sea trabajando en bancos, cooperativas de crédito, startups fintech o prestamistas no bancarios, los participantes se beneficiarán de ideas prácticas sobre la implementación de GenAI en entornos de préstamo del mundo real.

Los alumnos deben tener un entendimiento básico de los procesos de originación de préstamos, métodos de análisis crediticio y modelos básicos de puntuación crediticia. Se espera que estén familiarizados con herramientas digitales cotidianas como Excel, aplicaciones web y plataformas CRM.

Además, los alumnos deben poseer un conocimiento básico de GenAI, como experiencia en el uso de herramientas como ChatGPT, Microsoft Copilot o asistentes de IA similares, para interactuar efectivamente con el contenido del curso y los laboratorios prácticos. Al finalizar este curso, los alumnos podrán aplicar herramientas de Inteligencia Artificial Generativa para agilizar la recepción de solicitudes de préstamos y mejorar los flujos de trabajo de comunicación con el cliente.

Aprenderán a aprovechar los modelos impulsados por IA para apoyar una puntuación crediticia y evaluaciones de riesgos más precisas. El curso también equipa a los participantes para automatizar y optimizar pasos clave en el proceso de préstamos mientras mantienen estándares éticos, reducen el sesgo y aseguran el cumplimiento normativo a través de estrategias con humanos en el circuito.

Programa de estudio

• GenAI para Oficiales de Préstamos: Revolucionando la Evaluación de Crédito
En este curso, explorarás cómo GenAI está transformando la evaluación de crédito y el ciclo de vida del otorgamiento de préstamos. A través de experiencia práctica con herramientas accesibles a prueba y escenarios del mundo real, aprenderás a agilizar la recepción de préstamos, automatizar la comunicación con los clientes, mejorar la evaluación de riesgos y optimizar los flujos de trabajo de préstamos. También examinarás prácticas éticas de IA, detección de sesgos y cumplimiento regulatorio para asegurar una adopción de IA responsable y efectiva en los servicios financieros.

Enseñado por

Manish Gupta and Starweaver Instructor Team

Asignaturas

Ciencias de la Computación