GenAI pour les agents de prêt : révolutionner l'évaluation de crédit

Aperçu

L'industrie du prêt subit une transformation rapide, avec l'IA générative (GenAI) à l'avant-garde de l'innovation. Ce cours, conçu spécifiquement pour les agents de prêt et les professionnels du secteur, offre une feuille de route pratique pour intégrer des outils de GenAI dans l'ensemble du flux de travail de prêt, de la première interaction avec le client à l'approbation finale du prêt et à la gestion continue du client.

Vous apprendrez à utiliser les solutions alimentées par l'IA pour rationaliser la réception des demandes, automatiser la communication avec les clients, améliorer l'évaluation des risques de crédit, examiner les documents pour la conformité et optimiser l'automatisation des processus. Le cours est structuré autour de scénarios réels et utilise uniquement des outils accessibles en version d'essai et faciles à utiliser, garantissant que vous pouvez appliquer immédiatement ce que vous apprenez sans avoir besoin d'un bagage technique ou en programmation.

Grâce à un mélange de courtes vidéos pédagogiques, de laboratoires interactifs et d'études de cas réels, vous gagnerez la confiance nécessaire pour exploiter la GenAI pour des décisions de prêt plus rapides, précises et équitables. Vous verrez comment les chatbots et les assistants virtuels peuvent améliorer l'expérience client, comment les modèles de scoring de crédit alimentés par l'IA peuvent améliorer l'évaluation des risques, et comment l'examen des documents et la conformité peuvent être automatisés pour une plus grande efficacité.

Le cours aborde également l'importance de l'utilisation éthique de l'IA, la détection des biais et le maintien de la conformité réglementaire, garantissant que votre adoption de la GenAI est à la fois responsable et efficace. Ce cours est adapté aux professionnels du spectre de l'évaluation de crédit et du prêt, y compris les agents de prêt, les souscripteurs, les analystes de risques de crédit et les équipes opérationnelles axées sur l'efficacité des processus.

Il est également idéal pour les équipes d'innovation et de transformation numérique au sein des institutions de services financiers qui explorent les applications pratiques de l'IA pour améliorer le cycle de vie du prêt. Que vous travailliez dans les banques, les coopératives de crédit, les startups fintech ou les prêteurs non bancaires, les participants bénéficieront d'informations exploitables pour déployer la GenAI dans des environnements de prêt réels.

Les apprenants doivent avoir une compréhension de base des processus d'origine des prêts, des méthodes d'analyse de crédit et des modèles de scoring de crédit de base. La familiarité avec les outils numériques courants, tels qu'Excel, les applications web et les plateformes CRM, est attendue.

De plus, les apprenants doivent posséder une connaissance de base de la GenAI, telle qu'une expérience de l'utilisation d'outils comme ChatGPT, Microsoft Copilot ou des assistants IA similaires, pour s'engager efficacement avec le contenu du cours et les laboratoires pratiques. À la fin de ce cours, les apprenants seront capables d'appliquer des outils d'IA générative pour rationaliser la réception des demandes de prêt et améliorer les flux de communication avec les clients.

Ils apprendront à exploiter des modèles alimentés par l'IA pour soutenir un scoring de crédit et des évaluations de risques plus précis. Le cours prépare également les participants à automatiser et optimiser les étapes clés du processus de prêt tout en respectant les normes éthiques, en réduisant les biais et en assurant la conformité réglementaire grâce à des stratégies human-in-the-loop.

Programme

• GenIA pour les agents de crédit : révolutionner l'évaluation du crédit
Dans ce cours, vous découvrirez comment GenIA transforme l'évaluation du crédit et le cycle de vie des prêts. Grâce à une expérience pratique avec des outils accessibles à l'essai et des scénarios réels, vous apprendrez à rationaliser la gestion des prêts, à automatiser la communication avec les clients, à améliorer l'évaluation des risques et à optimiser les flux de travail liés aux prêts. Vous examinerez également les pratiques éthiques de l'IA, la détection des biais et la conformité réglementaire pour garantir une adoption de l'IA responsable et efficace dans les services financiers.

Enseigné par

Manish Gupta and Starweaver Instructor Team

Sujets

Informatique